青农商行:2023年三季度报告

证券代码：002958 证券简称：青农商行 公告编号：2023-065
转债代码：128129 转债简称：青农转债

青岛农村商业银行股份有限公司

2023年第三季度报告

本行及董事会全体成员保证公告内容的真实、准确和完整，没有虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏。

重要内容提示：

1.本行董事会、监事会及董事、监事、高级管理人员保证季度报告内容的真实、准确、完整，不存在虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏，并承担个别和连带的法律责任。

2.本行董事长王锡峰先生、主管财务工作的行长于丰星先生及计划财务部负责人武兆慧女士声明：保证季度报告中财务信息的真实、准确、完整。

3.本行第三季度财务报表未经会计师事务所审计。

4.本报告所载财务数据及指标按照中国企业会计准则编制，除特别说明外，均为本行及本行所属子公司的合并报表数据。
一、主要财务数据

（一）主要会计数据和财务指标


单位：千元

项目 2023 年 7-9 月 比上年同期增减 2023 年 1-9 比上年同期增减
月

营业收入 2,637,112 (1.88%) 8,230,273 2.61%

利润总额 1,246,402 5.98% 3,159,284 6.96%

净利润 1,166,273 10.14% 3,072,515 9.61%

归属于母公司股东的净利润 1,154,284 9.95% 3,046,051 8.84%

归属于母公司股东的扣除非经 1,118,598 7.54% 2,871,438 4.24%
常性损益的净利润

经营活动产生的现金流量净额 不适用 不适用 20,642,246 不适用

基本每股收益（元/股） 0.21 10.53% 0.52 8.33%

稀释每股收益（元/股） 0.18 12.50% 0.45 9.76%

加权平均净资产收益率（年 14.00% 上升 0.32 个百分点 12.11% 上升 0.40 个百分点
化）

扣除非经常性损益后加权平均 13.56% 上升 0.04 个百分点 11.37% 下降 0.14 个百分点
净资产收益率（年化）

项目 2023 年 9 月 30 日 2022 年 12 月 31 日 本报告期末比上年末增减

资产总额 467,644,775 434,791,316 7.56%

发放贷款和垫款总额 253,099,905 240,181,796 5.38%

贷款损失准备（含贴现） (11,093,945) (10,921,051) 1.58%

负债总额 428,214,786 398,308,675 7.51%

吸收存款 306,532,184 286,320,039 7.06%

归属于母公司股东的净资产 38,498,676 35,574,067 8.22%

归属于母公司普通股股东的每 6.03 5.50 9.64%
股净资产（元/股）

注：1.每股收益、加权平均净资产收益率根据《公开发行证券的公司信息披露编报规则第9号

——净资产收益率和每股收益的计算及披露》（2010年修订）的规定计算，在计算上述指标时已考

虑了永续债付息的影响。

2.归属于母公司普通股股东的每股净资产=（归属于母公司股东的净资产-其他权益工具永

续债部分）/期末普通股股数。

（二）非经常性损益项目及金额

单位：千元

项目 2023 年 7-9 月 2023 年 1-9 月

非流动资产处置收益 5,356 7,077

政府补助 46,698 239,590

其他符合非经常性损益定义的损益项目 (699) (4,510)

非经常性损益净额 51,355 242,157

减：以上各项对所得税的影响 (12,857) (61,198)

合计 38,498 180,959

其中：影响母公司股东净利润的非经常性损益 35,686 174,613

影响少数股东损益的非经常性损益 2,812 6,346

注：1.根据《公开发行证券的公司信息披露解释性公告第1号——非经常性损益》（2008 年修订）


规定计算。

2.本行因正常经营产生的已计提资产减值准备的冲销部分，持有交易性金融资产和交易性

金融负债产生的公允价值变动损益，以及处置交易性金融资产、交易性金融负债和其他债权投资取

得的投资收益，和受托经营取得的托管费收入等未作为非经常性损益披露。

其他符合非经常性损益定义的损益项目的具体情况：

□ 适用 ？ 不适用

本行不存在其他符合非经常性损益定义的损益项目的具体情况。

将《公开发行证券的公司信息披露解释性公告第1号——非经常性损益》中列举的

非经常性损益项目界定为经常性损益项目的情况说明

□ 适用 ？ 不适用

本行不存在将《公开发行证券的公司信息披露解释性公告第1号——非经常性损益》

中列举的非经常性损益项目界定为经常性损益的项目的情形。

（三）补充财务及监管指标

单位：千元

指标类别 指标 指标标准 2023 年 9 月 30 日 2022 年 12 月 31 日 2021 年 12 月 31 日

核心一级资本充足率 ≥7.5% 10.09% 9.77% 9.62%

一级资本充足率 ≥8.5% 11.65% 11.41% 11.27%

资本充足率 ≥10.5% 13.38% 13.18% 13.07%

核心一级资本净额 - 32,601,696 29,904,907 29,278,570

一级资本净额 - 37,639,369 34,934,174 34,304,665

资本充足率 二级资本净额 - 5,597,851 5,393,108 5,474,638

总资本净额 - 43,237,220 40,327,282 39,779,303

风险加权资产合计 - 323,095,356 306,061,617 304,417,603

信用风险加权资产 - 292,779,358 277,528,095 276,059,877

市场风险加权资产 - 11,773,985 9,900,909 10,484,306

操作风险加权资产 - 18,542,013 18,632,613 17,873,420

流动性风险 流动性比例 ≥25% 101.49% 103.08% 89.95%

不良贷款率 ≤5% 1.89% 2.19% 1.74%

信用风险 单一客户贷款集中度 ≤10% 5.84% 5.26% 5.48%
单一集团客户授信集中度 ≤15% 10.41% 9.79% 8.94%

最大十家客户贷款比例 - 40.66% 39.76% 39.72%

拨备情况 拨备覆盖率 ≥150% 232.29% 207.63% 231.77%
贷款拨备率 - 4.38% 4.55% 4.02%

指标类别 指标 指标标准 2023 年 1-9 月 2022 年度 2021 年度

成本收入比 ≤45% 25.22% 30.34% 29.22%

盈利能力 总资产收益率（年化） - 0.91% 0.54% 0.74%
净利差（年化） - 1.86% 2.01% 2.18%

净利息收益率（年化） - 1.85% 2.00% 2.16%

注：1.资本充足指标根据原中国银监会于 2012 年 6 月 7 日发布的《商业银行资本管理办法（试行）》


计算

2.流动性比例=流动性资产期末余额÷流动性负债期末余额×100%，流动性比例为本行报监管部
门的数据

3.不良贷款率=（次级类贷款+可疑类贷款+损失类贷款）÷各项贷款期末余额×100%

单一客户贷款集中度=对单一最大客户发放的贷款总额÷资本净额×100%

单一集团客户授信集中度=对最大一家集团客户授信总额÷资本净额×100%

4.拨备覆盖率=期末贷款（含贴现）减值准备余额÷期末不良贷款余额×100%

贷款拨备率=期末贷款（含贴现）减值准备余额÷发放贷款和垫款总额×100%

5.成本收入比=业务及管理费÷营业收入×100%

总资产收益率=净利润/期初及期末总资产平均余额×100%

净利差=总生息资产的平均收益率-总计息负债的平均成本率

净利息收益率=利息净收入÷总生息资产平均余额×100%

（四）杠杆率

单位：千元

项目 2023 年 9 月 30 日 2023 年 6 月 30 日 2023 年 3 月 31 日 2022 年 12 月 31
日

一级资本净额 37,639,369 36,579,344 35,843,110 34,934,174

调整后表内外资产余额 494,471,035 494,157,432 495,410,954 462,505,482

杠杆率 7.61% 7.40% 7.24% 7.55%

注：根据 2015 年 4 月 1 日起施行的《商业银行杠杆率管理办法（修订）》（中国银监会令 2015 年
第 1 号）计算。

（五）流动性覆盖率

截至 2023 年 9 月末，本行合格优质流动性资产 525.02 亿元，未来 30 天现金净流出
量 231.63 亿元，流动性覆盖率 226.67%，符合金融监管总局规定的不低于 100%的要求。
（六）贷款五级分类情况

单位：千元

项目 2023 年 9 月 30 日 2022 年 12 月 31 日

金额 占比 金额 占比

正常类 237,019,310 93.64% 221,420,696 92.19%

关注类 11,304,731 4.47% 13,501,180 5.62%

次级类 2,072,737 0.82% 2,090,696 0.87%

可疑类 2,500,390 0.99% 2,967,688 1.24%

损失类 202,737 0.08% 201,536 0.08%

发放贷款和垫款总额 253,099,905 100.00% 240,181,796 100.00%

不良贷款及不良贷款率 4,775,864 1.89% 5,259,920 2.19%

（七）主要会计数据和财务指标发生变动的情况及原因


单位：千元

项目 2023 年 2022 年 与上年同期 主要原因

1-9 月 1-9 月 相比增减幅度

公允价值变动损益 277,951 490,994 (43.39%) 因基金分红及市场利率波动，交易性金融工具
公允价值变动净收益减少

其他收益 239,584 109,072 119.66% 与业务相关的政府补助增加

汇兑损益 51,834 81,197 (36.16%) 市场汇率波动，汇兑收益减少

其他业务收入 109,293 10,111 980.93% 租赁及其他业务收入增加

资产处置损益 7,077 1,828 287.14% 固定资产处置收益增加

其他资产减值损失 (200) (16,031) (98.75%) 抵债资产减值损失减少

其他业务成本 (44) (317) (86.12%) 正常支出变化，绝对金额较小

营业外收入 5,232 10,182 (48.62%) 与日常活动无关的政府补助收入及其他营业外
收入减少

营业外支出 (9,736) (43,015) (77.37%) 罚款及公益性捐赠支出减少

所得税费用 (86,769) (150,482) (42.34%) 免税收入及减计收入增加，所得税费用减少

少数股东损益 26,464 4,463 492.96% 村镇银行净利润增加，少数股东损益增加

其他综合收益的税后净额 22,811 (14,781) 不适用 其他债权投资公允价值浮盈增加

项目 2023 年 2022 年 与上年末 主要原因

9 月 30 日 12 月 31 日 相比增减幅度

存放同业及其他金融机构款项 8,086,084 6,165,797 31.14% 存放境内银行款项增加

衍生金融资产 213,970 154,871 38.16% 利率衍生工具资产公允价值增加

买入返售金融资产 359,766 4,312,918 (91.66%) 买入返售债券及票据规模均减少

其他债权投资 37,475,150 24,484,425 53.06% 政府债券及政策性银行债规模增加

在建工程 251,318 577,807 (56.50%) 部分在建工程转出至固定资产

向中央银行借款 8,358,819 4,781,176 74.83% 支农支小再贷款规模增加

拆入资金 13,952,359 9,490,259 47.02% 境内拆入款项增加

衍生金融负债 216,558 136,433 58.73% 利率衍生工具负债公允价值增加

应交税费 640,584 478,427 33.89% 应交企业所得税增加

预计负债 160,954 237,945 (32.36%) 表外业务减值准备减少

二、股东信息

报告期末普通股股东总 94,590 报告期末表决权恢复的优 不适用

数（户） 先股股东总数（如有）

前10名股东持股情况

报告期末持股 持有有限售条 质押、标记或冻结情况

股东名称 股东性质 持股比例 数量（股） 件的股份数量 股份状态 数量（股）

青岛国信发

展（集团） 国有法人 9.08% 504,530,000 - - -

有限责任公

司

青岛城市建

设投资（集 国有法人 9.05% 502,730,500 500,000,000 - -

团）有限责

任公司

日照钢铁控 境内非国 5.43% 301,657,000 - 质押 148,000,000

股集团有限 有法人
公司
青岛即发集 境内非国

团股份有限 有法人 4.98% 276,720,000 - - -
公司

城发投资集 国有法人 4.51% 250,489,400 - - -
团有限公司

质押 164,780,000
巴龙国际集 境内非国 2.97% 164,880,000 - 标记 164,780,000
团有限公司 有法人

冻结 100,000

巴龙国际建 境内非国 质押 154,260,000
设集团有限 有法人 2.78% 154,260,003 - 冻结

公司 154,260,003

青岛全球财

富中心开发 国有法人 2.70% 150,000,000 - - -
建设有限公
司
青岛国际商 境内非国

务中心有限 有法人 1.98% 110,000,000 - - -
公司
青岛天一仁 境内非国

和控股集团 有法人 1.75% 97,000,000 - - -
有限公司

前10名无限售条件股东持股情况

报告期末持有无限售条件 股份种类及数量

股东名称 股份数量

股份种类 数量

青岛国信发展（集团）有限责任 504,530,000 人民币普通股 504,530,000
公司

日照钢铁控股集团有限公司 301,657,000 人民币普通股 301,657,000

青岛即发集团股份有限公司 276,720,000 人民币普通股 276,720,000

城发投资集团有限公司 250,489,400 人民币普通股 250,489,400

巴龙国际集团有限公司 164,880,000 人民币普通股 164,880,000

巴龙国际建设集团有限公司 154,260,003 人民币普通股 154,260,003

青岛全球财富中心开发建设有 150,000,000 人民币普通股 150,000,000
限公司

青岛国际商务中心有限公司 110,000,000 人民币普通股 110,000,000

青岛天一仁和控股集团有限公 97,000,000 人民币普通股 97,000,000
司

香港中央结算有限公司 87,839,060 人民币普通股 87,839,060

上述股东关联关系或一致行动 巴龙国际集团有限公司和巴龙国际建设集团有限公司为一致行动
的说明 人。报告期末，上述两家公司合计持股比例为5.75%。其余上述股
东之间，本行未知其关联关系或一致行动关系。

前10名股东参与融资融券业务 无
情况说明（如有）

注：城发投资集团有限公司持股变动系参与转融通业务出借股份所致。

本行前10名普通股股东、前10名无限售条件普通股股东在报告期内未进行约定购回交易。
三、其他重要事项

除已披露事项外，无其他重要事项。
四、季度财务报表

详见后附财务报表。

青岛农村商业银行股份有限公司董事会
2023 年 10 月 27 日

青岛农村商业银行股份有限公司

合并及母公司资产负债表

2023 年 9 月 30 日

(除特别注明外，金额单位为人民币千元)

本集团 本行

2023 年 9 月 30 日 2022 年 12 月 31 日 2023 年 9 月 30 日 2022 年 12 月 31 日
(未经审计) (经审计) (未经审计) (经审计)
资产

现金及存放中央银行款项 20,011,135 21,769,452 19,117,747 20,787,161
存放同业及其他金融机构

款项 8,086,084 6,165,797 6,163,227 4,221,694
拆出资金 11,411,248 11,609,087 11,411,248 11,609,087
交易性金融资产 53,159,204 45,948,297 53,159,204 45,948,297
衍生金融资产 213,970 154,871 213,970 154,871
买入返售金融资产 359,766 4,312,918 359,766 4,312,918
发放贷款和垫款 242,844,053 229,946,709 235,695,841 223,457,740
债权投资 84,781,956 81,568,377 84,781,956 81,568,377
其他债权投资 37,475,150 24,484,425 37,475,150 24,484,425
其他权益工具投资 10,924 12,183 5,200 5,200
长期股权投资 - - 357,000 357,000
投资性房地产 71 71 71 71
固定资产 3,254,291 3,066,506 3,145,478 2,988,300
在建工程 251,318 577,807 236,594 539,292
使用权资产 423,736 479,899 392,716 433,888
无形资产 77,711 79,534 77,711 79,534
递延所得税资产 4,820,827 4,214,858 4,778,614 4,178,919
其他资产 463,331 400,525 439,640 368,336
资产总计 467,644,775 434,791,316 457,811,133 425,495,110

青岛农村商业银行股份有限公司

合并及母公司资产负债表 (续)

2023 年 9 月 30 日

(除特别注明外，金额单位为人民币千元)

本集团 本行

2023 年 9 月 30 日 2022 年 12 月 31 日 2023 年 9 月 30 日 2022 年 12 月 31 日
(未经审计) (经审计) (未经审计) (经审计)
负债和股东权益
负债

向中央银行借款 8,358,819 4,781,176 8,339,208 4,664,199
同业及其他金融机构存放

款项 4,572,698 6,326,168 4,521,421 6,353,283
拆入资金 13,952,359 9,490,259 13,952,359 9,490,259
衍生金融负债 216,558 136,433 216,558 136,433
卖出回购金融资产款 12,376,451 11,354,137 12,376,451 11,354,137
吸收存款 306,532,184 286,320,039 297,816,792 278,145,445
应付职工薪酬 1,623,636 1,812,833 1,620,993 1,802,388
应交税费 640,584 478,427 632,041 464,374
预计负债 160,954 237,945 160,608 237,194
应付债券 78,369,484 75,744,470 78,369,484 75,744,470
租赁负债 223,168 255,288 190,429 209,252
其他负债 1,187,891 1,371,500 1,177,195 1,366,696
负债合计 428,214,786 398,308,675 419,373,539 389,968,130
------------------------- ------------------------- ------------------------- -------------------------

青岛农村商业银行股份有限公司

合并及母公司资产负债表(续)

2023 年 9 月 30 日

(除特别注明外，金额单位为人民币千元)

本集团 本行

2023 年 9 月 30 日 2022 年 12 月 31 日 2023 年 9 月 30 日 2022 年 12 月 31 日
(未经审计) (经审计) (未经审计) (经审计)
负债和股东权益 (续)
股东权益

股本 5,555,616 5,555,610 5,555,616 5,555,610
其他权益工具 5,471,443 5,471,445 5,471,443 5,471,445
资本公积 3,818,201 3,818,183 3,818,201 3,818,183
其他综合收益 582,980 559,444 583,937 560,160
盈余公积 4,623,436 4,393,164 4,623,436 4,393,164
一般风险准备 6,286,333 6,158,031 6,255,674 6,127,172
未分配利润 12,160,667 9,618,190 12,129,287 9,601,246
归属于母公司股东权益

合计 38,498,676 35,574,067 38,437,594 35,526,980
少数股东权益 931,313 908,574 - -
股东权益合计 39,429,989 36,482,641 38,437,594 35,526,980
------------------------- ------------------------- ------------------------- -------------------------
负债及股东权益总计 467,644,775 434,791,316 457,811,133 425,495,110
本财务报表已于 2023 年 10 月 26 日获本行董事会批准。

王锡峰 于丰星

法定代表人 行长

(董事长)

武兆慧 (银行盖章)

计划财务部负责人


青岛农村商业银行股份有限公司

合并利润表

自 2023 年 1 月 1 日至 2023 年 9 月 30 日止九个月期间

(除特别注明外，金额单位为人民币千元)

2023 年 2022 年

7-9 月 1-9 月 7-9 月 1-9 月
(未经审计) (未经审计) (未经审计) (未经审计)
一、营业收入

利息收入 4,244,387 12,522,680 4,194,197 12,487,820
利息支出 (2,317,276) (6,795,097) (2,180,760) (6,610,021)
利息净收入 1,927,111 5,727,583 2,013,437 5,877,799
----------------------- ----------------------- ----------------------- -----------------------
手续费及佣金收入 174,678 615,306 128,134 529,965
手续费及佣金支出 (27,956) (97,606) (54,291) (95,421)
手续费及佣金净收入 146,722 517,700 73,843 434,544
----------------------- ----------------------- ----------------------- -----------------------
投资收益 445,178 1,299,251 338,553 1,015,573
公允价值变动损益 39,072 277,951 176,081 490,994
其他收益 46,698 239,584 54,582 109,072
汇兑损益 22,399 51,834 27,388 81,197
其他业务收入 4,576 109,293 3,378 10,111
资产处置损益 5,356 7,077 474 1,828
营业收入合计 2,637,112 8,230,273 2,687,736 8,021,118
----------------------- ----------------------- ----------------------- -----------------------
二、营业支出

税金及附加 (18,100) (85,204) (26,053) (80,300)
业务及管理费 (719,632) (2,075,563) (716,214) (2,022,072)
信用减值损失 (652,278) (2,905,474) (724,678) (2,915,966)
其他资产减值损失 - (200) (16,031) (16,031)
其他业务成本 (1) (44) (147) (317)
营业支出合计 (1,390,011) (5,066,485) (1,483,123) (5,034,686)
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青岛农村商业银行股份有限公司

合并利润表 (续)

自 2023 年 1 月 1 日至 2023 年 9 月 30 日止九个月期间

(除特别注明外，金额单位为人民币千元)

2023 年 2022 年

7-9 月 1-9 月 7-9 月 1-9 月
(未经审计) (未经审计) (未经审计) (未经审计)
三、营业利润 1,247,101 3,163,788 1,204,613 2,986,432
加：营业外收入 1,853 5,232 7,044 10,182
减：营业外支出 (2,552) (9,736) (35,620) (43,015)
四、利润总额 1,246,402 3,159,284 1,176,037 2,953,599
减：所得税费用 (80,129) (86,769) (117,116) (150,482)
五、净利润 1,166,273 3,072,515 1,058,921 2,803,117
归属于母公司股东的净利润 1,154,284 3,046,051 1,049,825 2,798,654
少数股东损益 11,989 26,464 9,096 4,463
六、其他综合收益的税后净额 (71,955) 22,811 (7,559) (14,781)
----------------------- ----------------------- ----------------------- -----------------------
归属于母公司股东的其他综合收

益的税后净额 (72,041) 23,536 (6,988) (13,009)
(一) 不能重分类进损益的其

他综合收益

1.其他权益工具投资公

允价值变动 34 (236) (192) (613)
(二) 将重分类进损益的其他

综合收益

1.其他债权投资公允价

值变动 (75,360) 19,836 (21,719) (32,119)
2.其他债权投资信用减

值准备 3,285 3,936 14,923 19,723
归属于少数股东的其他综合收益

的税后净额 86 (725) (571) (1,772)
----------------------- ----------------------- ----------------------- -----------------------

青岛农村商业银行股份有限公司

合并利润表 (续)

自 2023 年 1 月 1 日至 2023 年 9 月 30 日止九个月期间

(除特别注明外，金额单位为人民币千元)

2023 年 2022 年

7-9 月 1-9 月 7-9 月 1-9 月
(未经审计) (未经审计) (未经审计) (未经审计)
七、综合收益总额 1,094,318 3,095,326 1,051,362 2,788,336
归属于母公司股东的综合收

益总额 1,082,243 3,069,587 1,042,837 2,785,645
归属于少数股东的综合收益

总额 12,075 25,739 8,525 2,691
八、每股收益

基本每股收益 (人民币元) 0.21 0.52 0.19 0.48
稀释每股收益 (人民币元) 0.18 0.45 0.16 0.41
本财务报表已于 2023 年 10 月 26 日获本行董事会批准。

王锡峰 于丰星

法定代表人 行长

(董事长)

武兆慧 (银行盖章)

计划财务部负责人


青岛农村商业银行股份有限公司

母公司利润表

自 2023 年 1 月 1 日至 2023 年 9 月 30 日止九个月期间

(除特别注明外，金额单位为人民币千元)

2023 年 2022 年

7-9 月 1-9 月 7-9 月 1-9 月
(未经审计) (未经审计) (未经审计) (未经审计)
一、营业收入

利息收入 4,120,721 12,160,066 4,075,217 12,150,279
利息支出 (2,266,127) (6,649,046) (2,128,659) (6,469,239)
利息净收入 1,854,594 5,511,020 1,946,558 5,681,040
----------------------- ----------------------- ----------------------- -----------------------
手续费及佣金收入 174,584 614,961 128,043 529,659
手续费及佣金支出 (26,645) (93,400) (53,222) (92,550)
手续费及佣金净收入 147,939 521,561 74,821 437,109
----------------------- ----------------------- ----------------------- -----------------------
投资收益 445,178 1,301,501 338,553 1,018,173
公允价值变动损益 39,072 277,951 176,081 490,994
其他收益 41,074 224,793 48,981 95,555
汇兑损益 22,399 51,834 27,388 81,197
其他业务收入 4,576 109,292 3,377 10,109
资产处置损益 5,344 7,024 475 1,175
营业收入合计 2,560,176 8,004,976 2,616,234 7,815,352
----------------------- ----------------------- ----------------------- -----------------------
二、营业支出

税金及附加 (17,566) (83,749) (25,671) (79,252)
业务及管理费 (674,430) (1,938,039) (671,265) (1,894,580)
信用减值损失 (643,359) (2,874,684) (719,252) (2,849,509)
其他资产减值损失 - (200) (16,031) (16,031)
其他业务成本 (1) (44) (137) (215)
营业支出合计 (1,335,356) (4,896,716) (1,432,356) (4,839,587)
----------------------- ----------------------- ----------------------- -----------------------

青岛农村商业银行股份有限公司

母公司利润表 (续)

自 2023 年 1 月 1 日至 2023 年 9 月 30 日止九个月期间

(除特别注明外，金额单位为人民币千元)

2023 年 2022 年

7-9 月 1-9 月 7-9 月 1-9 月
(未经审计) (未经审计) (未经审计) (未经审计)
三、营业利润 1,224,820 3,108,260 1,183,878 2,975,765
加：营业外收入 1,827 5,108 6,945 9,913
减：营业外支出 (2,452) (8,180) (34,628) (42,005)
四、利润总额 1,224,195 3,105,188 1,156,195 2,943,673
减：所得税费用 (77,095) (73,373) (111,247) (148,422)
五、净利润 1,147,100 3,031,815 1,044,948 2,795,251
六、其他综合收益的税后净额 (72,072) 23,777 (6,798) (12,418)
将重分类进损益的其他综合收益

- 其他债权投资公允价值变动 (75,359) 19,836 (21,720) (32,129)
- 其他债权投资信用减值准备 3,287 3,941 14,922 19,711
----------------------- ----------------------- ----------------------- -----------------------
七、综合收益总额 1,075,028 3,055,592 1,038,150 2,782,833
本财务报表已于 2023 年 10 月 26 日获本行董事会批准。

王锡峰 于丰星

法定代表人 行长

(董事长)

武兆慧 (银行盖章)

计划财务部负责人


青岛农村商业银行股份有限公司

合并及母公司现金流量表

自 2023 年 1 月 1 日至 2023 年 9 月 30 日止九个月期间

(除特别注明外，金额单位为人民币千元)

本集团 本行

2023 年 1 月 1 日至 2022 年 1 月 1 日至 2023 年 1 月 1 日至 2022 年 1 月 1 日至
9 月 30 日止期间 9 月 30 日止期间 9 月 30 日止期间 9 月 30 日止期间
(未经审计) (未经审计) (未经审计) (未经审计)
一、经营活动产生的现金流量：

吸收存款净增加额 19,827,858 12,134,862 19,296,773 11,644,790
向中央银行借款净增加额 3,575,954 - 3,673,280 -
拆入资金净增加额 4,389,423 - 4,389,423 -
交易性金融负债净增加额 - 151,687 - 151,687
卖出回购金融资产款

净增加额 1,023,273 987,290 1,023,273 987,290
存放中央银行存款准备金

及财政性款项净减少额 599,801 450,652 610,201 431,193
存放同业及其他金融机构

款项净减少额 18,137 238,863 - -
拆出资金净减少额 - 2,772,477 - 2,772,477
以交易为目的而持有的金融

资产净减少额 2,209,544 - 2,209,544 -
买入返售金融资产净减少额 3,953,221 - 3,953,221 -
收取利息、手续费及佣金

的现金 10,683,189 10,870,481 10,316,668 10,519,370
收到其他与经营活动有关

的现金 1,304,102 895,233 1,289,184 983,157
经营活动现金流入小计 47,584,502 28,501,545 46,761,567 27,489,964
-------------------------- --------------------------- -------------------------- --------------------------

青岛农村商业银行股份有限公司

合并及母公司现金流量表 (续)

自 2023 年 1 月 1 日至 2023 年 9 月 30 日止九个月期间

(除特别注明外，金额单位为人民币千元)

本集团 本行

2023 年 1 月 1 日

至 2022 年 1 月 1 日至 2023 年 1 月 1 日至 2022 年 1 月 1 日至
9 月 30 日止期间 9 月 30 日止期间 9 月 30 日止期间 9 月 30 日止期间
(未经审计) (未经审计) (未经审计) (未经审计)
一、经营活动产生的现金流量

(续)：

发放贷款和垫款净增加额 (16,685,321) (8,958,231) (15,999,485) (7,897,980)
拆出资金净增加额 (380,646) - (380,646) -
以交易为目的而持有

的金融资产净增加额 - (593,767) - (593,767)
买入返售金融资产

净增加额 - (8,479,185) - (8,479,185)
同业及其他金融机构存放

款项净减少额 (1,806,075) (199,047) (1,884,393) (221,106)
向中央银行借款净减少额 - (3,208,846) - (2,978,735)
拆入资金净减少额 - (84,742) - (84,742)
支付利息、手续费及佣金

的现金 (4,818,450) (4,134,457) (4,677,939) (4,020,275)
支付给职工以及为职工支付

的现金 (1,374,410) (1,383,619) (1,293,034) (1,309,381)
支付的各项税费 (1,042,266) (1,339,651) (1,006,691) (1,314,730)
支付其他与经营活动有关

的现金 (835,088) (669,799) (802,732) (724,025)
经营活动现金流出小计 (26,942,256) (29,051,344) (26,044,920) (27,623,926)
-------------------------- ------------------------- --------------------------- ---------------------------
经营活动产生 / (使用) 的

现金流量净额 20,642,246 (549,799) 20,716,647 (133,962)
-------------------------- ------------------------- --------------------------- ---------------------------

青岛农村商业银行股份有限公司

合并及母公司现金流量表 (续)

自 2023 年 1 月 1 日至 2023 年 9 月 30 日止九个月期间

(除特别注明外，金额单位为人民币千元)

本集团 本行

2023 年 1 月 1 日至 2022 年 1 月 1 日至 2023 年 1 月 1 日至 2022 年 1 月 1 日至
9 月 30 日止期间 9 月 30 日止期间 9 月 30 日止期间 9 月 30 日止期间
(未经审计) (未经审计) (未经审计) (未经审计)
二、投资活动产生的现金流量：

处置及收回投资收到的现金 109,703,911 57,298,722 109,703,911 57,298,722
取得投资收益及利息收到 4,305,960 4,130,867 4,308,210 4,133,467
的现金

处置固定资产、无形资产

和其他长期资产

收到的现金 14,286 739 13,962 85
投资活动现金流入小计 114,024,157 61,430,328 114,026,083 61,432,274
------------------------- ------------------------- ------------------------- -------------------------
投资支付的现金 (135,196,694) (51,464,883) (135,196,694) (51,464,883)
购建固定资产、无形资产

和其他长期资产

支付的现金 (95,392) (180,289) (80,735) (124,317)
------------------------- ------------------------- ------------------------- -------------------------
投资活动现金流出小计 (135,292,086) (51,645,172) (135,277,429) (51,589,200)
------------------------- ------------------------- ------------------------- --------------------------
投资活动 (使用) / 产生的

现金流量净额 (21,267,929) 9,785,156 (21,251,346) 9,843,074
------------------------- ------------------------- ------------------------- -------------------------

青岛农村商业银行股份有限公司

合并及母公司现金流量表 (续)

自 2023 年 1 月 1 日至 2023 年 9 月 30 日止九个月期间

(除特别注明外，金额单位为人民币千元)

本集团 本行

2023 年 1 月 1 日至 2022 年 1 月 1 日至 2023 年 1 月 1 日至 2022 年 1 月 1 日至
9 月 30 日止期间 9 月 30 日止期间 9 月 30 日止期间 9 月 30 日止期间
(未经审计) (未经审计) (未经审计) (未经审计)
三、筹资活动产生的现金流量：

发行债券及同业存单收到

的现金 77,219,578 51,488,490 77,219,578 51,488,490
筹资活动现金流入小计 77,219,578 51,488,490 77,219,578 51,488,490
------------------------- ------------------------- ------------------------- -------------------------
偿付债券本金所支付的现金 (74,838,385) (58,520,734) (74,838,385) (58,520,734)
偿付债券利息所支付的现金 (1,320,113) (1,475,913) (1,320,113) (1,475,913)
分配股利或偿付无固定期限

资本债利息所支付 (168,977) (701,228) (165,977) (696,578)
的现金

偿还租赁负债支付的现金 (53,137) (44,177) (43,821) (32,616)
筹资活动现金流出小计 (76,380,612) (60,742,052) (76,368,296) (60,725,841)
------------------------- ------------------------- ------------------------- -------------------------
筹资活动产生 / (使用)的

现金流量净额 838,966 (9,253,562) 851,282 (9,237,351)
------------------------- ------------------------- ------------------------- -------------------------
四、汇率变动对现金及现金

等价物的影响 17,059 62,689 17,059 62,689
------------------------- ------------------------- ------------------------- -------------------------
五、现金及现金等价物净

增加额 230,342 44,484 333,642 534,450
加：期初现金及现金

等价物余额 13,296,414 13,872,957 11,728,747 11,899,462
六、期末现金及现金等价物

余额 13,526,756 13,917,441 12,062,389 12,433,912
本财务报表已于 2023 年 10 月 26 日获本行董事会批准。

王锡峰 于丰星 武兆慧 (银行盖章)

法定代表人(董事长) 行长 计划财务部负责人